Glavne značilnosti družinske pisarno vključujejo:
– Personalizacija storitev: Družinska pisarna razvija prilagojene strategije in storitve, ki odražajo posebne želje in zahteve družine ter obravnavajo njihove individualne finančne okoliščine.
– Ekskluzivnost: Te vrste pisarn služijo omejenemu številu premožnih družin ter zagotavljajo prilagojeno pozornost in edinstven pristop, ki širši javnosti ni na voljo.
– Usklajenost interesov: Družinska pisarna zagotavlja, da so interesi njenih svetovalcev tesno usklajeni z interesi družine, kar spodbuja sodelovanje, usmerjeno v doseganje dolgoročnih finančnih in nefinančnih ciljev družine.
– Zasebnost in zaupnost: Družinske pisarne dajejo prednost diskretnosti in zagotavljajo zaupnost vseh osebnih in finančnih podatkov, da se zaščiti zasebnost vseh posameznikov oz. celotne družine.
– Integrirane storitve: Družinske pisarne ponujajo širok nabor storitev, vključno z upravljanjem naložb, načrtovanjem premoženja, davčnimi in pravnimi rešitvami, filantropijo in upravljanjem življenjskega sloga, ki so individualno prilagojene, da bi zagotovile družini celovito finančno in nefinančno izkušnjo.
– Dolgoročna usmerjenost: Te vrste pisarn poudarjajo dolgoročno ohranjanje in rast premoženja ter se pogosto osredotočajo na medgeneracijski prenos premoženja, da bi zagotovili ohranjanje družinske dediščine med generacijami.
Kdo lahko danes ustanovi družinsko pisarno?
Družinske pisarne lahko ustanovijo posamezniki ali družine z visokim premoženjem, običajno tisti z znatnim premoženjem, pogosto v nekaj desetinah milijonov. Čeprav se “Family Office” tradicionalno povezuje z izjemno bogatimi družinami, se je pojavil koncept mikro družinske pisarne, ki družinam z le nekaj milijonskim premoženjem, omogoča vzpostavitev personalizirane strukture za upravljanje premoženja. Odločitev za ustanovitev družinske pisarne je običajno posledica zapletenosti finančnega položaja družine, želje po prilagojenem upravljanju premoženja ter potrebe po zasebnosti in nadzoru nad njihovimi finančnimi in nefinančnimi zadevami iz enega mesta.
Družinske pisarne v Sloveniji
V Sloveniji so se prve družinske pisarne pričele pojavljati obdobju 2015 do 2020. Večina družinskih pisarn so začele obstajati iz preprostega razloga, ker se je družina oz. podjetnik odločil vnovčiti dolgoleten podjetniški trud, ki je bil koncentriran v enem podjetju. Ker družinska pisarna rešuje težavo prehoda premoženja na novo generacijo na način, da se prilagodi družinskim potrebam in željam ter ponudi razpršenost njihovega premoženja so tudi slovenski podjetniki po prodaji koncentriranega premoženja pričeli uporabljati te vrste organiziranost. V letih 2021 do 2024 se je namreč pojavilo razmeroma veliko število tako klasičnih kakor tudi mikro družinskih pisarn. Ker je takšnih podjetnikov, ki potrebuje pomoč pri upravljanju premoženja in iskanju rešitve pri prehodu premoženja na novo generacijo vse več, smo se v podjetju Albacore odločili ponuditi roko vsem posameznikom oz. družinam, ki se srečujejo z navedenimi finančnimi in nefinančnimi izzivi.
